أثر مخاطر النشاط المصرفي على مستوى الأمان المصرفي: دراسة تطبيقية على كبرى المصارف التجارية الليبية

أمهلهل، عبد الله محمد (2024). تقييم إجراءات التحليل الائتماني بالقطاع المصرفي الليبي ومدى فاعليتها في الحد من المخاطر الائتمانية. مجلة الدراسات الاقتصادية، 7(1)، 254-286.

الأمين، ماهر، والبهلول، محمد، والحارس، عبد الرحمن (2014). محددات كفاية رأس المال وأثرها على درجة الأمان المصرفي: دراسة تطبيقية على المصارف الخاصة السورية للفترة (2009-2016). مجلة جامعة تشرين للبحوث والدراسات العلمية، 36(1)، 1-25.

بيطار، زهرة، وقادري، علاء الدين (2021). مؤشرات السيولة المصرفية وأثرها على درجة الأمان المصرفي لعينة من البنوك التجارية الجزائرية للفترة (2014-2018). مجلة الدراسات التجارية والاقتصادية المعاصرة، 4(2)، 85-104.

الحكيم، نرسين طاهر محمد سعدي (2021). أثر المخاطر غير النظامية في درجة الأمان المصرفي: دراسة تطبيقية في عينة من المصارف التجارية المسجلة في سوق العراق للأوراق المالية. المجلة الأكاديمية لجامعة نوروز، 10(2)، 341-362.

الدراجي، أحمد حسن، وحميدي، يوسف ممدوح (2015). أثر إدارة المخاطر المصرفية على درجة الأمان في الجهاز المصرفي الليبي. مجلة العلوم الاقتصادية والسياسية، 5، 245-278.

الشكري، علي سالم، والجلالي، سالم علي (2021). دور حوكمة الشركات في الحد من مخاطر الائتمان في المصارف التجارية الليبية. المجلة العلمية لجامعة بنغازي، 34(2)، 110-128.

شلاوح، فرج محمد، وأبوكيل، محمد علي، والبكوش، عمر على، وأبوحجر، عبد المالك (2025). أثر تقلبات سعر الصرف على الأداء المالي للمصارف التجارية الليبية. مجلة شمال إفريقيا للنشر العلمي (NAJSP)، 3(2)، 127-143.

صندوق النقد العربي (2022). التقرير الاقتصادي العربي الموحد. صندوق النقد العربي، أبو ظبي.

عبد الشرع، عقيل شاكر، والهرموشي، باسم محمد عودة (2019). أثر إدارة مخاطر السيولة ورأس المال على درجة الأمان المصرفي: دراسة لعينة من المصارف المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية للفترة (2010-2015). مجلة كلية الإدارة والاقتصاد للدراسات الاقتصادية والإدارية والمالية، 11(1)، جامعة بابل، العراق.

العكيلي، صباح حسن (2022). العلاقة بين مخاطر السوق والربحية وأثرها في القيمة السوقية للمصارف: دراسة تحليلية لعينة من المصارف العراقية الخاصة. المجلة العراقية للعلوم الاقتصادية، 20(73)، 55-78.

عمر، أبوبكر ناصر (2019). إصلاح الجهاز المصرفي في ليبيا: التحديات والآفاق. مجلة الدراسات الاقتصادية، كلية الاقتصاد جامعة بنغازي، 2(1)، 89-115.

عمران، مجد (2015). أثر المخاطر المصرفية في درجة الأمان المصرفي في المصارف التجارية الخاصة في سوريا: دراسة تطبيقية باستخدام مؤشر Z-score. مجلة جامعة دمشق للعلوم الاقتصادية والقانونية، 31(1)، 163-198.

الفرجاني، إبراهيم مسعود (2021). دور الدراسات الائتمانية الكافية في الحد من مخاطر الائتمان: دراسة ميدانية على المصارف التجارية الليبية. المجلة العلمية لجامعة بنغازي، 34(1)، 45-62.

الفرجاني، إبراهيم مسعود، والدرسي، عبد الله جادالمولى (2021). مخاطر السيولة وأثرها على ربحية المصارف التجارية الليبية. مجلة الجامعي، 33، 185-204.

المصرف التجاري الوطني (2024). التقرير السنوي والقوائم المالية للمصرف التجاري الوطني لعام 2023. المصرف التجاري الوطني، الإدارة العامة، البيضاء.

مصرف الجمهورية (2021). التقرير السنوي والبيانات المالية المجمعة. مصرف الجمهورية، الإدارة العامة، طرابلس.

مصرف ليبيا المركزي (2021). التقرير السنوي للرقابة المصرفية. إدارة الرقابة على المصارف والنقد، طرابلس.

مصرف ليبيا المركزي (2023). تقرير الاستقرار المالي والمؤشرات المصرفية: الربع الأول 2023. إدارة الرقابة على المصارف والنقد، طرابلس.

المنفي، فرج محمد عبد القادر (2025). تحديات الجهاز المصرفي الليبي نحو تطبيق إطار رقابي لدعامات اتفاقية بازل (II): دراسة ميدانية على إدارة المخاطر بالمصارف في المنطقة الشرقية. مجلة العلوم الشاملة، 10(37)، 339-358.

ثانياً: المراجع الأجنبية:

Altman, E. I. (1968). Financial ratios, discriminant analysis and the prediction of corporate bankruptcy. The Journal of Finance, 23(4), 589-609.

Bakhouche, A., El Ghak, T., & Alshiabc, M. (2022). Does Islamicity matter for the stability of Islamic banks in dual banking systems? Heliyon, 8(4), e09245.

Bani Yousef, A. N., Taha, R., Muhmad, S. N., & Zainul Abidin, A. F. (2023). The impact of market risk exposure on banks' financial performance: Evidence from the MENA region. Management & Accounting Review (MAR), 22(2), 229-251.

Basel Committee on Banking Supervision. (2004). International convergence of capital measurement and capital standards: A revised framework (Basel II). Bank for International Settlements.

Basel Committee on Banking Supervision. (2010). Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems. Bank for International Settlements.

Basel Committee on Banking Supervision. (2017). Basel III: Finalising post-crisis reforms. Bank for International Settlements.

Basel Committee on Banking Supervision. (2019). Minimum capital requirements for market risk. Bank for International Settlements.

Basel Committee on Banking Supervision. (2021). Revisions to the principles for the sound management of operational risk. Bank for International Settlements.

Berger, A. N., & DeYoung, R. (1997). Problem loans and cost efficiency in commercial banks. Journal of Banking & Finance, 21(6), 849-870.

Chatterjee, S., & Simonoff, J. S. (2013). Handbook of regression analysis. John Wiley & Sons.

Curti, F., & Migueis, M. (2023). The information value of past losses in operational risk. Finance and Economics Discussion Series, Board of Governors of the Federal Reserve System, No. 2023-003.

Davis, E. P., Karim, D., & Noel, D. (2022). The effects of macroprudential policy on banks' profitability. International Review of Financial Analysis, 80, 102050.

Dhahri, N. (2026). Assessing prudential compliance and solvency in Tunisian commercial banks. International Journal of Economics and Business Administration, 14(1), 119-141.

Diamond, D. W., & Dybvig, P. H. (1983). Bank runs, deposit insurance, and liquidity. Journal of Political Economy, 91(3), 401-419.

Djebali, N., & Zaghdoudi, K. (2020). Threshold effects of liquidity risk and credit risk on bank stability in the MENA region. Journal of Policy Modeling, 42(5), 1049-1063.

Galletta, S., & Mazzù, S. (2019). Liquidity risk drivers and bank business models. Risks, 7(3), 89.

Gehrig, T., & Iannino, M. C. (2021). Did the Basel process of capital regulation enhance the resiliency of European banks? Journal of Financial Stability, 55, 100898.

Ghenimi, A., Chaibi, H., & Omri, M. A. B. (2017). The effects of liquidity risk and credit risk on bank stability: Evidence from the MENA region. Borsa Istanbul Review, 17(4), 238-248.

Ghosh, S. (2014). Risk, capital and financial crisis: Evidence for GCC banks. Borsa Istanbul Review, 14(3), 145-157.

Greuning, H. V., & Bratanovic, S. B. (2009). Analyzing banking risk: A framework for assessing corporate governance and risk management (3rd ed.). The World Bank.

Hair, J. F., Black, W. C., Babin, B. J., & Anderson, R. E. (2010). Multivariate data analysis (7th ed.). Prentice Hall.

Laeven, L., & Levine, R. (2009). Bank governance, regulation and risk taking. Journal of Financial Economics, 93(2), 259-275.

Li, L., & Moosa, I. (2015). Operational risk, the legal system and governance indicators: A country-level analysis. Applied Economics, 47(20), 2053-2072.

Libya Herald. (2024, January 15). Sahara Bank announces full transition to Islamic banking system and digital services. Libya Herald.

Mishkin, F. S. (2019). The economics of money, banking, and financial markets (12th ed.). Pearson.

Muriithi, J. G., Muturi, W. M., & Waweru, K. M. (2016). The effect of market risk on financial performance of commercial banks in Kenya. Journal of Finance and Accounting, 4(4), 225-233.

Nguyen, Q. K., & Dang, V. C. (2022). The impact of risk governance structure on bank risk management effectiveness: Evidence from ASEAN countries. Heliyon, 8(10), e11192.

Nunnally, J. C. (1978). Psychometric theory (2nd ed.). McGraw-Hill.

Oino, I. (2021). Bank solvency: The role of credit and liquidity risks, regulatory capital and economic stability. Banks and Bank Systems, 16(4), 84-100.

Pakhchanyan, S. (2016). Operational risk management in financial institutions: A literature review. International Journal of Financial Studies, 4(4), 20.

Podsakoff, P. M., MacKenzie, S. B., Lee, J. Y., & Podsakoff, N. P. (2003). Common method biases in behavioral research: A critical review of the literature and recommended remedies. Journal of Applied Psychology, 88(5), 879-903.

Rose, P. S., & Hudgins, S. C. (2010). Bank management and financial services (8th ed.). McGraw-Hill.

Roy, A. D. (1952). Safety first and the holding of assets. Econometrica, 20(3), 431-449.

Scannella, E. (2016). Theory and regulation of liquidity risk management in banking. International Journal of Risk Assessment and Management, 19(1-2), 4-21.

Stiglitz, J. E., & Weiss, A. (1981). Credit rationing in markets with imperfect information. The American Economic Review, 71(3), 393-410.

Thakor, A. V. (2014). Bank capital and financial stability: An economic trade-off or a Faustian bargain? Annual Review of Financial Economics, 6(1), 185-223.

Trad, N., Trabelsi, M. A., & Goux, J. F. (2017). Risk and profitability of Islamic banks: A religious deception or an alternative solution? European Research on Management and Business Economics, 23(1), 40-45.

Vuong, G. T. H., Phan, P. T. T., Nguyen, C. X., Nguyen, D. M., & Duong, K. D. (2023). Liquidity creation and bank risk-taking: Evidence from a transition market. Heliyon, 9(8), e19141.

Wong, Y., Chui, X., & Qing, J. (2023). A model of risk management strategy at banks in their operational activities. Journal of Management World, 2023(4), 44–61.

World Bank. (2020). Libya financial sector review: Assessment of the banking system and reform priorities. The World Bank.